過去投資信託

【投資信託 楽天 積立NISA】仕込みと3ヶ月経過時点の実績

はせひろ(@hshr_05)です。

投資信託の利回りってどれほどかご存知ですか?

過去実績を見ると1年での平均利回りは5%くらいなんですって。

年利5%ってなかなかですよね。実際に運用してみてそれほどの高いパフォーマンスを本当にだすことができるのか投資信託初心者の私が検証してみます。

 

投資信託の方法

投資信託の口座の選定

そもそも投資信託をしようと思ったきっかけは、楽天積立NISA口座での3%ポイントゲットシステムを利用しようと考えたからです。

したがいまして、楽天の積立NISA口座で15銘柄マックスで運用を行います。

投資信託のファンドの選定

投資信託初心者の私のファンド選択基準はこんな感じです。

  • 人気上位
    (とりあえず人気でしょ)
  • アメリカの株をメイン
    (間違いないでしょ)
  • インデックスファンド
    (基本でしょ)

こんなゆるい基準でぱぱっと15ファンド選びましたよ。

  • ひふみプラス
  • たわらノーロード 先進国株式
  • たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債権重視型)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 野村つみたて外国株投信

ゆるゆるっと選んでみたら似たようなものばかりになりました。

楽天ポイントの3%のアドバンテージがあるので強気にいけますね。

 

投資信託の実績

2018年10月より15銘柄に毎日100円積立してきた3ヶ月経過時の結果です。

(世界経済インデックスファンドは楽天市場SPUの為の単発買いです)

どれも似たような銘柄なので同じようにマイナスになってますね。

資産合計額は余裕でマイナス3%を超えて、マイナス6%くらいですな。どんまい。。。

投資信託は市場が成長し続けることが前提であり、長期で見れば価格は右肩上がりに推移するので、一時のマイナスを気にしないメンタルが大事です。

 

これからも毎日100円ずつ15銘柄に積立投資を続けていきます。

このやり方で資産が増やすことができるのか、半月に1回経過報告します。

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